Assurance vie PM-A STRATEGIE MONDE de GENERALI PATRIMOINE

Le contrat d’assurance-vie PM-A STRATEGIE MONDE se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 10000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat PM-A STRATEGIE MONDE de GENERALI PATRIMOINE dans leur collection de placements. L’argent investi dans PM-A STRATEGIE MONDE est géré par la compagnie d’assurances GENERALI PATRIMOINE.

Versements minimums

• A la souscription : 10 000 €
• Versements programmés : 200 € à la souscription puis 100 € / mois

Frais

• Sur versements : 5 %
• De gestion du fonds en Euros : 0,92 %
• De gestion des unités de compte : 0,92 %

Arbitrages

• Montant minimum : 1 500 €
• Solde minimum suite à arbitrage : 1 500 €
• Frais sur arbitrage : 0,50 %

OPTIONS

• Gestion en ligne : Non
• Gestion sous mandat : Non
• Dynamisation des plus values du fonds en euros : Oui
• Sécurisation des plus-values : Oui
• Rééquilibrage automatique : Non

Fonds en euros : Performances nettes

• 2002 : 4.5%
• 2003 : 4.58%
• 2004 : 4%
• 2005 : 4.35%
• 2006 : 4%

Le nombre de fonds disponible en unité de compte sont limités ce qui peut représenter un avantage (gestion simplifiée) ou un inconvénient (manque de diversification).

Nombre de fonds accessibles

• Fonds en Euros : 1
• Supports accessibles : 5

Personnalisable, PM-A STRATEGIE MONDE permet d’adapter la formule de gestion à la situation du souscripteur et de ses objectifs financiers. Le contrat d’assurance-vie PM-A STRATEGIE MONDE de GENERALI PATRIMOINE propose 3 modes de gestion accessible dans un même contrat afin de préparer plusieurs projets en même temps.

Fonds et profils :

Fond Euro :

• Fonds en euros - STRATEGIE FLEMING MONDE 2

Profilé prudent :

• Primonial Stratégie Harmonie, promoteur : Primonial Fundquest

Profilé dynamique :

• Primonial Stratégie Vivacité, promoteur : Primonial Fundquest
• Primonial Valeurs, promoteur : Primonial Fundquest

La répartition des actions pour le contrat d'assurance vie PM-A STRATEGIE MONDE distribué par PATRIMOINE MANAGEMENT & ASSOCIES sont principalement des actions internationnales. Cela rend donc peu sensible le contrat d'assurance vie PM-A STRATEGIE MONDE aux facteurs géographiques cependant l'investisseur devra prendre en compte les potentiels effets de change. Pour rappel le but de la diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie est la dilution des risques.

Avances

• Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
• Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
• Avance minimum : 1 500 €
• Solde minimum à laisser en compte : 1 500 €

Retrait des achats

• Rachat partiel minimum : 1 500 €
• Solde minimum à laisser en compte : 1 500 €
• Rachats partiels programmés : Oui
• Pénalités sur rachat total : Non

Options de sortie

• Capital : Oui
• Rente viagère : Oui

Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie PM-A STRATEGIE MONDE de GENERALI PATRIMOINE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur PM-A STRATEGIE MONDE sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat PM-A STRATEGIE MONDE de GENERALI PATRIMOINE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.