| : | Le contrat d’assurance-vie PATRIMOINE ESSENTIEL se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 10000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat PATRIMOINE ESSENTIEL de GENERALI PATRIMOINE dans leur collection de placements. Que l’on souhaite constituer un capital ou le valoriser, préparer sa retraite, percevoir des revenus complémentaires ou transmettre un capital, le contrat d’assurance-vie PATRIMOINE ESSENTIEL permet à chacun de préparer ses projets dans des conditions optimales.
Versements minimums
- A la souscription : 10 000 €
- 25 000 € dans le cadre de la gestion pilotée
- Versements programmés : A l'ouverture du contrat : 2 mensualités; puis minimum 100 € par mois.
Frais
- Sur versements : 5 %
- De gestion du fonds en Euros : 0,92 %
- De gestion des unités de compte : 0,92 %
Arbitrages
- Montant minimum : 1 500 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 1 500 €
- Frais sur arbitrage : 0,50 %
Il s'agit d'un contrat MultiSupports d'assurance vie individuel proposant un grand nombre d'option.
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Oui
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Oui
- Sécurisation des plus-values : Oui
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 4%
- 2006 : 4%
- 2007 : 4.06%
- 2008 : 3.75%
- 2009 : 3%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 9
- Supports accessibles : 540
PATRIMOINE ESSENTIEL est un contrat d'assurance vie MultiSupports évolutif distribué par GENERALI PATRIMOINE qui vous permet d'investir sur différentes formules suivant vos objectifs de gestion et en fonction de vos besoins. Quelles sont les formules proposées ?
Fonds et profils :
Fond Euro :
- EURO HORIZON - PM&A STRATEGIE MONDE II, promoteur : GENERALI VIE
Profilé prudent :
- Acci Plus Performance, promoteur : Acci Plus Patrimoine
- AKS Prudentiel, promoteur : Arkanissim Finance
- Alterna Plus, promoteur : Actis Asset Management
- Argofund Modéré, promoteur : AXA Investment Managers Paris S.A
- CamGestion Active 20 O, promoteur : CamGestion
- CPR Croissance Prudente P, promoteur : CPR Asset Management
- Echiquier Patrimoine, promoteur : Financière de l'Echiquier
- Eurose C, promoteur : DNCA Finance
- FF - FPS Defensive A Euro EUR, promoteur : Fidelity (FIL (Luxembourg) S.A.)
- + 10 autres fonds disponibles
Profilé équilibre :
- Carmignac Euro-Patrimoine, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 50, promoteur : Carmignac Gestion
- CPR Croissance Réactive P, promoteur : CPR Asset Management
- DNCA Evolutif, promoteur : DNCA Finance
- Elan Multi Sél. Réactif, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Elite N, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Exigences Evolutif, promoteur : G.C.A.P.
- Fidelity Fds Gestion Equilibre A, promoteur : Fidelity (FIL (Luxembourg) S.A.)
- HSBC Mix Développement Durable, promoteur : HSBC Global Asset Management (France)
- + 25 autres fonds disponibles
Profilé dynamique :
- BNP Paribas Gestion Dynamique (D), promoteur : BNP Paribas
- CamGestion Active 100, promoteur : CamGestion
- Carmignac Investissement Latitude, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 100, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 75, promoteur : Carmignac Gestion
- Champlain Opportunité, promoteur : Financière de Champlain
- CPR Croissance Dynamique, promoteur : CPR Asset Management
- Elan MS Europe Réactif PEA, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Multisélection 75, promoteur : Patrimoines & Sélections
- O´Top Gestion, promoteur : Lyxor International Asset Management
- Primonial Stratégie Vivacité, promoteur : Primonial Fundquest
- + 15 autres fonds disponibles
La répartition des actions pour le contrat d'assurance vie PATRIMOINE ESSENTIEL distribué par PATRIMOINE MANAGEMENT & ASSOCIES sont principalement des actions internationnales. Cela rend donc peu sensible le contrat d'assurance vie PATRIMOINE ESSENTIEL aux facteurs géographiques cependant l'investisseur devra prendre en compte les potentiels effets de change. Pour rappel le but de la diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie est la dilution des risques.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
- Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
- Avance minimum : 2 000 €
- Solde minimum à laisser en compte : 2000 €
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 1 500 €
- Solde minimum à laisser en compte : 1 500 €
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie PATRIMOINE ESSENTIEL de GENERALI PATRIMOINE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur PATRIMOINE ESSENTIEL sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat PATRIMOINE ESSENTIEL de GENERALI PATRIMOINE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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