| : | Le contrat d’assurance-vie ORELIS STRATEGIE se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 30000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE dans leur collection de placements. L’argent investi dans ORELIS STRATEGIE est géré par la compagnie d’assurances LA MONDIALE PARTENAIRE .
Versements minimums
- A la souscription : 30 000 €
- Versements programmés : 150 € / mois, 300 € / trim., 500 € / sem., 750 € / an.
Frais
- Sur versements : 5 %
- De gestion du fonds en Euros : 1,20 %
- De gestion des unités de compte : 1,20 %
Arbitrages
- Montant minimum : 750 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 750 €
- Frais sur arbitrage : 0,60 %
Le contrat d'assurance vie ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE manque cependant d'un nombre d'options de gestion...
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Non
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Non
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 3.8%
- 2006 : 3.7%
- 2007 : 4.15%
- 2008 : 3.95%
- 2009 : 3.6%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 3
- Supports accessibles : 227
Personnalisable, ORELIS STRATEGIE permet d’adapter la formule de gestion à la situation du souscripteur et de ses objectifs financiers. Le contrat d’assurance-vie ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE propose 19 modes de gestion accessible dans un même contrat afin de préparer plusieurs projets en même temps.
Fonds et profils :
Fond Euro :
- Fonds en euros - ORELIS STRATEGIE, promoteur : N/C
Profilé prudent :
- Elan Multi Sélection Prudence, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- La Mondiale Classic A/I, promoteur : La Mondiale
- Saint Honoré Prudence, promoteur : La Compagnie Fin. Rothschild
Profilé équilibre :
- Barclays Multialpha Long Terme (C), promoteur : Barclays
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- CCR Opportunités Monde 100, promoteur : CCR Asset Management
- Europe Israël Croissance A/I, promoteur : Thiriet Gestion
- Harmonie, promoteur : Banque Privée 1818
- Invesco Multi Patrimoine E, promoteur : INVESCO Asset Management SA
- KBL Richelieu Evolution, promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- La Mondiale Dynamic A/I, promoteur : La Mondiale
- LCF Patrimoine Flexible A, promoteur : Edmond de Rothschild Asset Management
- Méridian Opportunités, promoteur : Natixis Multimanager
- Saint-Honoré Equilibre, promoteur : Edmond de Rothschild Asset Management
- Thiriet Patrimoine (C), promoteur : Thiriet Gestion
Profilé dynamique :
- CS PF (Lux) Growth (SFR) B, promoteur : Credit Suisse Portfolio Fd Mngmt Co.
- Indosuez Euro Horizon A/I, promoteur : Banque de Gestion Privée Indosuez
- Oddo Court Terme Dynamique, promoteur : Oddo Asset Management
- Réactif, promoteur : Banque Privée 1818
En ce qui concerne la répartition des actions accessibles dans le contrat d'assurance vie ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE on note une faible part d'actions de la zone France. Le contrat d'assurance vie ORELIS STRATEGIE distribué par ORELIS FINANCE est donc moyennement à peu sensible au risque géographique. Pour rappel les 3 facteurs de diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie sont les risques géographiques, sectoriels et enfin la non liquidité.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
- Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
- Avance minimum : Non connu
- Solde minimum à laisser en compte : 750 €
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 750 €
- Solde minimum à laisser en compte : 750 €
- Rachats partiels programmés : Non
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur ORELIS STRATEGIE sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat ORELIS STRATEGIE de LA MONDIALE PARTENAIRE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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