Assurance vie MOKA de SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE
Mots clé associés :
Accessibilité et simplicité,
Placement retraite,
Patrimoine,
Rente viagère
Le contrat d'assurance-vie MOKA de la société SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE est un contrat d'assurance-vie individuel de type MultiSupports. Ce contrat d’assurance vie est géré par l’assureur SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE et est distribué par PLACEMENT-DIRECT. La performance du fond euro Fonds Euros - MOKA a été en 2009 de 3.74%.
MOKA est un contrat MultiSupports d’assurance-vie qui vous permet de préparer, à votre rythme une épargne.
Caractéristiques du contrat d'assurance-vie :
| Nom commercial : | MOKA |
| Assureur : | SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE |
| Distributeur : | PLACEMENT-DIRECT |
| Type de contrat : | MultiSupports |
| Nature du contrat : | Contrat individuel |
Signalétique du contrat d'assurance-vie :
| : | Le contrat d'assurance vie MOKA est très accessible avec un versement initial de 300 €. Aujourd’hui une grande partie des contrats d’assurance vie sont des contrats multisupports diversifiés avec un fond euros et des fonds en unités de comptes.
Versements minimums
- A la souscription : 300 €
- Versements programmés : 50 €/ an, 150 €/ trimestre, 300 €/ semestre, 600 €/an.
Frais
- Sur versements : 2 %
- De gestion du fonds en Euros : 0,80 %
- De gestion des unités de compte : 0,80 %
Arbitrages
- Montant minimum : 1 000 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 50 €
- Frais sur arbitrage : 0,20 %
Le contrat d'assurance vie MOKA de SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE manque cependant d'un nombre d'options de gestion...
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Non
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Non
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 4.35%
- 2006 : 4.09%
- 2007 : 4.14%
- 2008 : 4.1%
- 2009 : 3.74%
Le nombre de fonds disponible en unité de compte sont limités ce qui peut représenter un avantage (gestion simplifiée) ou un inconvénient (manque de diversification).
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 1
- Supports accessibles : 5
SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE propose 3 formules de gestion de son contrat d'assurance vie MOKA.
Fonds et profils :
Fond Euro :
Profilé prudent :
- SL (Lux) Port Global Income Prud EUR R, promoteur : Swiss Life Funds AG
Profilé équilibre :
- SL (Lux) Port Global Bal Harmony EUR R, promoteur : Swiss Life Funds AG
Profilé dynamique :
- SL (Lux) Port Global Growth Vital EUR R, promoteur : Swiss Life Funds AG
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
- Avance maximum sur les unités de compte : Non connu
- Avance minimum : 3 000 €
- Solde minimum à laisser en compte : Néant
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 1 500 €
- Solde minimum à laisser en compte : 1 500 €
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie MOKA de SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur MOKA sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat MOKA de SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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