| : | Le contrat d’assurance-vie FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 15000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE de LA MONDIALE PARTENAIRE dans leur collection de placements. L’argent investi dans FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE est géré par la compagnie d’assurances LA MONDIALE PARTENAIRE .
Versements minimums
- A la souscription :
- 15 000 € pour l'orientation libre
- 75 000 € pour l'orientation personnalisée.
- Versements programmés : 150 € / mois ; 300 € / trimestre ; 450 € / semestre ; 750 € / an
Frais
- Sur versements : 4,30 %
- De gestion du fonds en Euros : 1 %
- De gestion des unités de compte : 1 %
Arbitrages
- Montant minimum : 1 500 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 1 500 €
- Frais sur arbitrage : 0,50 %
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Oui
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Non
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2006 : 3.9%
- 2007 : 4.1%
- 2008 : 3.9%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 3
- Supports accessibles : 138
Personnalisable, FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE permet d’adapter la formule de gestion à la situation du souscripteur et de ses objectifs financiers. Le contrat d’assurance-vie FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE de LA MONDIALE PARTENAIRE propose 16 modes de gestion accessible dans un même contrat afin de préparer plusieurs projets en même temps.
Fonds et profils :
Fond Euro :
- Gestion obligataire Garantie - FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE, promoteur : N/C
Profilé prudent :
- Echiquier Patrimoine, promoteur : Financière de l'Echiquier
- Fortis F Multigestion Prudent, promoteur : Fortis Investment Management France
- Fortis L Strategy Stability SRI Eurp (C), promoteur : Fortis Investment Management Lux S.A.
- KBL Richelieu Valeur 25, promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
Profilé équilibre :
- Avenir Actions Diversifié, promoteur : Fortis Investment Management France
- Carmignac Euro-Patrimoine, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- Fortis F Multigestion Equilibre, promoteur : Fortis Investment Management France
- Fortis L Strategy Balanced SRI Eurp (C), promoteur : Fortis Investment Management Lux S.A.
- Invesco Multi Patrimoine E, promoteur : INVESCO Asset Management SA
- Liberté Patrimoine, promoteur : Fortis Gestion Privée
Profilé dynamique :
- Antinéa, promoteur : Gérer Conseil
- Fortis F Multigestion Dynamique, promoteur : Fortis Investment Management France
- Fortis L Strategy Growth SRI Europe (C), promoteur : Fortis Investment Management Lux S.A.
- Liberté Investissement, promoteur : Fortis Gestion Privée
- Profil Nouvelles Valeurs (C), promoteur : AXA Investment Managers Paris S.A
La répartition des actions pour le contrat d'assurance vie FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE distribué par FORTIS BANQUE sont principalement des actions de la zone Europe. Le contrat d'assurance vie FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE est donc moyennement sensible aux facteurs géographiques bien que cantonné a la zone euro. Pour rappel les 3 facteurs de diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie sont les risques géographiques, sectoriels et enfin la non liquidité.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
- Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
- Avance minimum : 2 000 €
- Solde minimum à laisser en compte : Néant
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 1 500 €
- Solde minimum à laisser en compte : 5 000 €
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE de LA MONDIALE PARTENAIRE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat FORTIS PATRIMOINE PRIVILEGE de LA MONDIALE PARTENAIRE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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