| : | Le dépôt minimum pour l’ouverture du contrat d’assurance vie FONCIER TRAJECTOIRE de FONCIER ASSURANCE est de 1500 euros minimum. L’argent investi dans FONCIER TRAJECTOIRE est géré par la compagnie d’assurances FONCIER ASSURANCE.
Versements minimums
- A la souscription : 1 500 €
- Versements programmés : 100 € /mois, 300 € / trimestre, 450 € / semestre ou 800 € / an.
Frais
- Sur versements : 4,50 %
- De gestion du fonds en Euros : 0,80 %
- De gestion des unités de compte : 1 %
Arbitrages
- Montant minimum : 1 500 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 800 €
- Frais sur arbitrage : 0,80 %
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Non
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Oui
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 4.05%
- 2006 : 3.55%
- 2007 : 3.9%
- 2008 : 3.5%
- 2009 : 2.9%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 1
- Supports accessibles : 28
Personnalisable, FONCIER TRAJECTOIRE permet d’adapter la formule de gestion à la situation du souscripteur et de ses objectifs financiers. Le contrat d’assurance-vie FONCIER TRAJECTOIRE de FONCIER ASSURANCE propose 5 modes de gestion accessible dans un même contrat afin de préparer plusieurs projets en même temps.
Fonds et profils :
Fond Euro :
- Actif en euros - FONCIER TRAJECTOIRE, promoteur : N/C
Profilé prudent :
- Eurose C, promoteur : DNCA Finance
Profilé équilibre :
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- Méridian Opportunités, promoteur : Natixis Multimanager
Profilé dynamique :
- Nectra Opportunités (C), promoteur : Caisse d’Epargne
- Patrimoine Privilège Dynamique, promoteur : Crédit Foncier de France
La répartition des actions pour le contrat d'assurance vie FONCIER TRAJECTOIRE distribué par CREDIT FONCIER BANQUE sont principalement des actions de la zone Europe. Le contrat d'assurance vie FONCIER TRAJECTOIRE est donc moyennement sensible aux facteurs géographiques bien que cantonné a la zone euro. Pour rappel les 3 facteurs de diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie sont les risques géographiques, sectoriels et enfin la non liquidité.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 60 %
- Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
- Avance minimum : 800 €
- Solde minimum à laisser en compte : Néant
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 1 500 €
- Solde minimum à laisser en compte : 800 €
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie FONCIER TRAJECTOIRE de FONCIER ASSURANCE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur FONCIER TRAJECTOIRE sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat FONCIER TRAJECTOIRE de FONCIER ASSURANCE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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