| : | Le contrat d’assurance-vie EPIGEA se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 50000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat EPIGEA de LA MONDIALE PARTENAIRE dans leur collection de placements. Aujourd’hui une grande partie des contrats d’assurance vie sont des contrats multisupports diversifiés avec un fond euros et des fonds en unités de comptes.
Versements minimums
- A la souscription : 50 000 €
- Versements programmés : 150 € / mois, 300 € / trim., 450 € / sem., 750 € / an
Frais
- Sur versements : 4,50 %
- De gestion du fonds en Euros : 1 %
- De gestion des unités de compte : 1 %
Arbitrages
- Montant minimum : 3 000 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 3 000 €
- Frais sur arbitrage : 0,65 %
OPTIONS
- Gestion en ligne : Oui
- Gestion sous mandat : Oui
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Non
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 4%
- 2006 : 3.9%
- 2007 : 4.1%
- 2008 : 3.9%
- 2009 : 3.55%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 4
- Supports accessibles : 298
LA MONDIALE PARTENAIRE propose 59 formules de gestion de son contrat d'assurance vie EPIGEA.
Fonds et profils :
Fond Euro :
- EuroPatrimoine - EPIGEA, promoteur : La Mondiale Partenaire
- Fonds en euros - EPIGEA, promoteur : LA MONDIALE PARTENAIRE
Profilé prudent :
- BFT Patrimoine, promoteur : BFT Gestion
- Echiquier Patrimoine, promoteur : Financière de l'Echiquier
- Eurose C, promoteur : DNCA Finance
- JPM Global Capital Preserv (EUR) A (C), promoteur : JPMorgan Asset Mgmt (Europe) S.a.r.l.
- + 7 autres fonds disponibles
Profilé équilibre :
- Agir Plus, promoteur : Agilis Gestion
- Allianz Multi Rendement Réel, promoteur : Allianz Global Investors France
- Apprécio E, promoteur : Banque Leonardo
- Carmignac Euro-Patrimoine, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine E, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 50, promoteur : Carmignac Gestion
- DNCA Evolutif, promoteur : DNCA Finance
- Dorval Convictions P, promoteur : Dorval Finance
- Elan Multi Sél. Réactif, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Elite N, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Epargne Patrimoine A/I, promoteur : Haas Gestion
- Invesco Multi Patrimoine E, promoteur : INVESCO Asset Management SA
- IT Stratégie Convexe, promoteur : IT Asset Management
- KBL Richelieu Evolution, promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- KBL Richelieu Patrimoine (C), promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- + 10 autres fonds disponibles
Profilé dynamique :
- Alienor Optimal, promoteur : Alienor Capital
- AXA WF Framlington Optimal Income E EUR, promoteur : AXA Investment Managers Paris S.A
- Carmignac Investissement Latitude, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 100, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 75, promoteur : Carmignac Gestion
- Champlain Opportunité, promoteur : Financière de Champlain
- F.P. Dynamique, promoteur : SPGP
- Invesco Multi Stratégie, promoteur : INVESCO Asset Management SA
- Kalyxia, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- KBL Richelieu Flexible (C), promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- Libertis G.R.I., promoteur : Fortis Investment Management France
- Montbleu Terra, promoteur : Montbleu Finance
- + 10 autres fonds disponibles
La répartition des actions pour le contrat d'assurance vie EPIGEA distribué par NORTIA SA sont principalement des actions de la zone Europe. Le contrat d'assurance vie EPIGEA est donc moyennement sensible aux facteurs géographiques bien que cantonné a la zone euro. Pour rappel les 3 facteurs de diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie sont les risques géographiques, sectoriels et enfin la non liquidité.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : Néant
- Avance maximum sur les unités de compte : Néant
- Avance minimum : Néant
- Solde minimum à laisser en compte : Néant
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 3 000 €
- Solde minimum à laisser en compte : 10 000 €
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie EPIGEA de LA MONDIALE PARTENAIRE sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur EPIGEA sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat EPIGEA de LA MONDIALE PARTENAIRE se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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