| : | Le contrat d’assurance-vie AFILIUM GESTION PRIVEE se veut un contrat d’excellence, en effet il est accessible à partir de 15000 euros ce qui rend ce contrat d’assurance-vie accessible aux épargnants aisés qui pourront donc porter le contrat AFILIUM GESTION PRIVEE de DEXIA EPARGNE PENSION dans leur collection de placements. Aujourd’hui une grande partie des contrats d’assurance vie sont des contrats multisupports diversifiés avec un fond euros et des fonds en unités de comptes.
Versements minimums
- A la souscription : 15 000 €
- Gestion OPCVM 30 000 €
- Gestion OPCVM avec option de sécurisation des plus-values 50 000 €
- Gestion OPCVM et/ou titres vifs 100 000 €
- Versements programmés : 300 €/mois, 900 €/trimestre, 3 600 €/an.
Frais
- Sur versements : 4,75 %
- De gestion du fonds en Euros : 1 %
- De gestion des unités de compte : 1 %
Arbitrages
- Montant minimum : 75 €
- Solde minimum suite à arbitrage : 1 500 €
- Frais sur arbitrage : 0,60 %
OPTIONS
- Gestion en ligne : Non
- Gestion sous mandat : Oui
- Dynamisation des plus values du fonds en euros : Non
- Sécurisation des plus-values : Oui
- Rééquilibrage automatique : Non
Fonds en euros : Performances nettes
- 2005 : 4.15%
- 2006 : 4.05%
- 2007 : 4.05%
- 2008 : 4%
- 2009 : 3.58%
Nombre de fonds accessibles
- Fonds en Euros : 6
- Supports accessibles : 335
DEXIA EPARGNE PENSION propose 41 formules de gestion de son contrat d'assurance vie AFILIUM GESTION PRIVEE.
Fonds et profils :
Fond Euro :
- Fonds en euros - AFILIUM GESTION PRIVEE, promoteur : N/C
Profilé prudent :
- BFT Patrimoine, promoteur : BFT Gestion
- Echiquier Patrimoine, promoteur : Financière de l'Echiquier
- Eurose C, promoteur : DNCA Finance
- JPM Global Capital Preserv (EUR) A (C), promoteur : JPMorgan Asset Mgmt (Europe) S.a.r.l.
- KBL Richelieu Valeur 25, promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- Montségur Défensif C, promoteur : Montségur Finance
- Multigest Rendement, promoteur : Edmond de Rothschild Investment Managers
- Multigest Rendement C, promoteur : La Compagnie Fin. Rothschild
- Sycomore Patrimoine R, promoteur : Sycomore Asset Management
- TrusTeam Optimum A, promoteur : TrusTeam Finance
Profilé équilibre :
- Carmignac Euro-Patrimoine, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine A, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Patrimoine E, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 50, promoteur : Carmignac Gestion
- DNCA Evolutif, promoteur : DNCA Finance
- DNCA Evolutif PEA, promoteur : DNCA Finance
- Elan Multi Sél. Réactif, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- IT Stratégie Convexe, promoteur : IT Asset Management
- KBL Richelieu Evolution, promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- KBL Richelieu Patrimoine (C), promoteur : KBL Richelieu Banque Privée
- LFP Allocation I, promoteur : UFG-LFP
- Multigest Patrimoine, promoteur : La Compagnie Fin. Rothschild
- Multigest Patrimoine, promoteur : Edmond de Rothschild Investment Managers
- OFI Optimum, promoteur : OFI Asset Management
- Pythagore LFP Europe Alpha P, promoteur : Pythagore Investissement BP
- Sextant Grand Large A, promoteur : Amiral Gestion
Profilé dynamique :
- AXA WF Framlington Optimal Income AC EUR, promoteur : AXA Investment Managers Paris S.A
- Carmignac Investissement Latitude, promoteur : Carmignac Gestion
- Carmignac Profil Réactif 75, promoteur : Carmignac Gestion
- CCR Opportunity P, promoteur : CCR Asset Management
- CD Amplitude 5 Ans (C), promoteur : Cholet Dupont
- Champlain Opportunité, promoteur : Financière de Champlain
- Dorval Convictions PEA, promoteur : Dorval Finance
- Invesco Multi Stratégie, promoteur : INVESCO Asset Management SA
- R Valor C, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- R Valor F, promoteur : Rothschild & Cie Banque
- Rouvier Valeurs, promoteur : Rouvier Associés
- RP Sélection Carte Blanche, promoteur : SPGP
- RP Sélection Internationale, promoteur : SPGP
- Satori, promoteur : Synergim
- Schroder SS MM Global Diversified Gth A, promoteur : Schroder Strategic Solutions
En ce qui concerne la répartition des actions accessibles dans le contrat d'assurance vie AFILIUM GESTION PRIVEE de DEXIA EPARGNE PENSION on note une faible part d'actions de la zone France. Le contrat d'assurance vie AFILIUM GESTION PRIVEE distribué par CHOLET DUPONT PARTENAIRES est donc moyennement à peu sensible au risque géographique. Pour rappel les 3 facteurs de diversification des supports d'investissement dans un contrat d'assurance vie sont les risques géographiques, sectoriels et enfin la non liquidité.
Avances
- Avance maximum sur le fonds en euros : 80 %
- Avance maximum sur les unités de compte : 60 %
- Avance minimum : Non connu
- Solde minimum à laisser en compte : Non connu
Retrait des achats
- Rachat partiel minimum : 1 500 €
- Solde minimum à laisser en compte : Néant
- Rachats partiels programmés : Oui
- Pénalités sur rachat total : Non
Options de sortie
- Capital : Oui
- Rente viagère : Oui
Imposition : Les intérêts sur le contrat d'assurance vie AFILIUM GESTION PRIVEE de DEXIA EPARGNE PENSION sont exonérés au-delà de 8 ans, dans la limite de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple marié). Au-delà de cet abattement, les gains obtenus sur AFILIUM GESTION PRIVEE sont imposés au taux du prélèvement libératoire de 7.5%.
Succession : Si le contrat AFILIUM GESTION PRIVEE de DEXIA EPARGNE PENSION se dénoue par le décès de l'assuré les prélèvements sociaux ne sont pas dûs par le ou les bénéficiaires. Les bénéficiaires profitent alors d'une exonération des droits de succession dans la limite d'un capital transmis de 152 500 €.
Exonération : Les contribuables imposés sur l’ISF pourront investir sur ce contrat d’assurance-vie de capitalisation, permettant ainsi de ne pas inclure les plus-values du contrat dans leur patrimoine imposable.
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